7 порад, як не стати жертвою звинувачення у шахрайстві
Стаття 190 Кримінального кодексу України визначає шахрайство як заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою. У 2026 році, коли цифрові транзакції переважають, а правоохоронні органи шукають легких показників, під удар може потрапити будь-який підприємець чи активна фізична особа.
Основна проблема статті 190 ККУ полягає в доведенні умислу. Слідство має довести, що ви спочатку мали намір забрати гроші й не виконувати зобов’язання. Як професійний адвокат у Києві, я підготував сім стратегічних порад, які допоможуть вам захистити свою свободу та репутацію.
1. Фіксуйте всі домовленості письмово (Договір — ваш головний щит)
Найбільша помилка — робота на «чесному слові». Шахрайство часто виникає там, де немає чітко прописаних умов. Коли одна сторона не отримує бажаного, вона біжить до поліції із заявою про обман.
Порада адвоката: Завжди укладайте договори, навіть якщо це проста угода між фізичними особами. У тексті обов’язково зазначайте форс-мажорні обставини. Якщо ви не змогли виконати роботу через об’єктивні причини, наявність договору переводить справу з кримінальної площини (ст. 190 ККУ) у цивільну (господарський суд). Поліція не має права втручатися у господарські спори, де є чинний договір.
2. Уникайте готівкових розрахунків без розписок
Готівка — це «паливо» для кримінальних справ про шахрайство. Якщо ви взяли гроші в руки без фіксації, потерпілий може заявити будь-яку суму та будь-які умови, за яких він їх передав.
Порада адвоката: Намагайтеся проводити всі платежі через банківські рахунки з чітким призначенням платежу. Якщо готівка неминуча — пишіть розписку. У розписці зазначайте, що гроші отримані як аванс за конкретну послугу чи товар. Це автоматично робить ваші відносини договірними, а не шахрайськими.
3. Зберігайте докази підготовки до виконання зобов’язань
Шахрай — це той, хто взяв гроші й зник. Якщо ж ви намагалися виконати обіцянку, але у вас не вийшло — це не шахрайство.
Порада адвоката: Зберігайте чеки на закупівлю матеріалів, скриншоти переписок із постачальниками, договори оренди складів чи техніки. Якщо до вас прийде слідчий ДБР чи Нацполіції, ви зможете показати: «Дивіться, я не збирався нікого ошукувати, ось докази того, що я почав працювати, але виникли труднощі». Це знімає питання про наявність умислу на обман.
4. Не зникайте з радара (Комунікація — запорука безпеки)
Класична поведінка шахрая — вимкнений телефон і заблоковані соцмережі. Саме це стає головним аргументом слідчого для отримання ухвали на ваш арешт.
Порада адвоката: Навіть якщо ви зірвали терміни або не можете повернути борг — виходьте на зв’язок. Пишіть листи-пояснення, просіть про відстрочку, пропонуйте реструктуризацію. Кожна ваша відповідь у месенджері чи офіційний лист — це доказ для суду, що ви визнаєте борг і не маєте наміру зникати з чужими коштами.
5. Будьте обережні з «фінансовими пірамідами» та інвестиціями
Сьогодні в Києві масово відкриваються справи за ч. 3 та ч. 4 ст. 190 ККУ (шахрайство у великих розмірах, вчинене групою осіб або з використанням електронно-обчислювальної техніки). Часто під підозру потрапляють навіть рядові співробітники офісів.
Порада адвоката: Якщо ви працюєте в сфері інвестицій, криптовалют або маркетингу, переконайтеся, що компанія має реальні активи та ліцензії. Не підписуйте документи, зміст яких вам не зрозумілий. Якщо ви відчуваєте, що проект починає нагадувати «піраміду» — негайно звільняйтеся та задокументуйте свою відмову від участі у сумнівних операціях.
6. Правильна поведінка на допиті за ст. 190 ККУ
Якщо вас викликали на допит як свідка — не розслабляйтеся. У справах про шахрайство статус свідка перетворюється на статус підозрюваного за один протокол.
Порада адвоката: Використовуйте статтю 63 Конституції України. Ви маєте право не свідчити проти себе. Краще сказати: «Я готовий надати детальні пояснення після консультації з моїм адвокатом», ніж наговорити зайвого, що слідство розцінить як «визнання провини». Пам’ятайте, що всі ваші слова про «можливість повернути гроші пізніше» можуть бути витлумачені як підтвердження того, що ви свідомо ввели особу в оману.
7. Своєчасне звернення до адвоката по шахрайству в Києві
Багато хто намагається «вирішити питання» самостійно, повертаючи гроші під тиском поліції. Це пастка. Повернення грошей після відкриття кримінального провадження не припиняє справу, а часто стає доказом вашої вини (мовляв, повернув — значить знав, що винен).
Порада адвоката: Залучайте захисника на етапі, коли вам тільки почали погрожувати заявою в поліцію. Адвокат допоможе правильно провести переговори, укласти мирову угоду або меморандум про врегулювання спору. Це дозволить закрити конфлікт у цивільній площині, не допускаючи реєстрації справи в ЄРДР.
Відповідальність за шахрайство у 2026 році
Варто розуміти серйозність ситуації. Покарання за ст. 190 ККУ постійно посилюється:
- Ч. 1: Штраф, громадські роботи або обмеження волі до 3 років.
- Ч. 2: (Повторно або за змовою) — позбавлення волі до 3 років.
- Ч. 3: (З використанням комп’ютерів або у великих розмірах) — від 3 до 8 років позбавлення волі.
- Ч. 4: (Особливо великі розміри або організована група) — від 5 до 12 років із конфіскацією майна.
Висновок
Звинувачення у шахрайстві — це серйозна пляма на репутації та реальна загроза свободі. Проте більшість таких справ у Києві розвалюються в суді, якщо захист побудований на відсутності умислу та доведенні цивільно-правового характеру відносин.
Не дозволяйте слідчим маніпулювати фактами. Якщо ви потрапили у складну ситуацію, пов’язану зі ст. 190 КК України — звертайтеся за професійною допомогою. Ваш захист — це моя робота.